Calcula tus ganancias de capital de criptomonedas usando diferentes metodos de base de costo. Entiende como FIFO, LIFO y HIFO afectan tu obligacion fiscal.
Vende las compras mas antiguas primero. Generalmente resulta en mayores ganancias en mercados alcistas pero puede calificar para tasas de ganancias de capital a largo plazo.
Vende las compras mas recientes primero. Puede minimizar ganancias en mercados alcistas pero usualmente resulta en ganancias de capital a corto plazo.
Vende las compras de mayor costo primero. Minimiza ganancias imponibles pero requiere identificacion especifica de lotes y buen registro.
Usa el precio promedio de todas las compras. Mas simple de calcular pero puede no optimizar la obligacion fiscal. Requerido en algunas jurisdicciones (Canada, Reino Unido).
Gravado como ingreso ordinario:
Tasas preferenciales:
Vende posiciones perdedoras para compensar ganancias. Puede compensar hasta $3,000 de ingresos ordinarios por ano. Las perdidas se trasladan indefinidamente.
Si es posible, mantén activos por mas de 1 ano para calificar para tasas de ganancias de capital mas bajas (0%, 15% o 20% vs hasta 37%).
Si esta permitido en tu jurisdiccion, HIFO minimiza ganancias imponibles vendiendo primero tus lotes de mayor costo.
Registra cada compra con fecha, monto y costo. Esto es esencial para metodos de identificacion especifica como HIFO y probar periodos de tenencia.
Realiza ganancias en anos con menores ingresos. Si esperas menores ingresos el proximo ano, considera diferir ventas.
Donar cripto mantenido >1 ano a caridad puede proporcionar una deduccion por el valor de mercado completo sin pagar ganancias de capital.
Esta calculadora proporciona estimaciones solo con fines educativos. Las leyes fiscales varian por jurisdiccion y cambian frecuentemente. La tributacion de criptomonedas es compleja e involucra muchos factores no cubiertos aqui, incluyendo:
Siempre consulta con un profesional de impuestos calificado para tu situacion especifica.
Vamos a ser directos: mucha gente en crypto piensa que puede esconderse de Hacienda. Error. Los exchanges reportan. El blockchain es publico. Y las multas por no declarar son brutales. Pero aqui esta la buena noticia: con las estrategias correctas puedes pagar significativamente menos impuestos de forma completamente legal. La diferencia entre alguien que entiende fiscalidad crypto y alguien que no puede ser de miles de euros al ano. Te explico como funciona todo esto, desde que transacciones generan impuestos hasta como minimizar legalmente tu factura fiscal.
Vendiste Bitcoin y recibiste euros? Impuestos. Cambiaste ETH por SOL? Impuestos (aunque nunca tocaste euros, Hacienda lo ve como venta + compra). Compraste una PS5 con Bitcoin? Impuestos sobre la diferencia entre lo que pagaste por ese BTC y lo que valia cuando compraste la consola. Las recompensas de staking? Ingreso tributable en el momento que las recibes, al precio de mercado de ese dia. Los airdrops igual. Ahora, lo que NO genera impuestos: comprar crypto con euros, transferir entre tus propias wallets, y simplemente holdear. Mover Bitcoin de Binance a tu Ledger no es evento fiscal. Pero ojo con esto: aunque holdear no genera impuestos, si tienes mas de 50,000 euros en crypto en el extranjero, tienes que declararlo en el modelo 720. Y algunas comunidades autonomas tienen impuestos sobre patrimonio que aplican a tus cryptos. El punto clave: cada vez que hay intercambio de valor o realizas ganancia, probablemente debes algo.
